【美股最强基金推荐】方舟基金投资旗下ARKW到底有多强？

本篇正文开始之前，我想先花一点时间聊聊如何选择基金，因为经常有朋友会问我买什么样的基金最好，其实我觉得买什么样的基金关键在于个人偏好，没有一支基金是能够符合所有人的口味。因为我们应该都明白，收益和风险是负相关的，不可能有一支基金可以做到即有高收益又有低风险。

所以我一般都建议大家在买基金之前，先要想明白自己的风险承受能力和投资目标，然后再去具体的选择什么样的基金更适合你。

按照投资对象不同，基金通常可以分为以下4类：

1. 股票型基金
2. 混合型基金
3. 债券型基金
4. 货币型基金

而对应的收益和风险也是按照这个顺序由高到低的，所以在了解了这些以后，我们就可以根据自己的喜好来选择相应种类的基金。

接下来言归正传，说说今天想给大家介绍的基金，它可以说是非杠杆类的，美股最强基金ETF，那就是方舟投资（ARK INVEST）旗下管理的一支主动型股票基金 – ARKW。

而管理这支基金的公司领导者就是有女版巴菲特之称的凯瑟琳-伍德（Catherine Wood），一位曾经说特斯拉会涨到7000美金一股的女士。

为什么说这是美股最强基金呢？

根据etfdb.com筛选出来的100支近5年投资回报率最高的ETF排行榜，方舟投资管理的ARKW、ARKK和ARKG分别排在了第六、第七和第九位，而前五名的基金都是带有杠杆性质的基金，所以可以说ARK基金的ARKW和ARKK是正常非杠杆ETF中近5年回报率最高的。

而之所以我们不计算前面带有杠杆的基金，是因为这样的基金对于普通投资人来说风险极高。

这里我们先单独看一下ARKW的数据，截止2020年12月4日，其近5年的总回报率达到了555.79%。 今年年初到现在ARKW的回报率是141.48%。这样的回报率恐怕连单个股票都很难做到吧。

而ARK之所以能有这么高的回报率不仅仅是因为这是一支主动型基金，其最大的区别在于他们选股的主题是围绕着“创新”，甚至是破坏型的“创新”，他们相信在灾难到来的时候市场会做出改革，而科技股就是那个改革。

因此他们在今年3月份新冠疫情席卷全球之际抄底了很多创新式的科技股，而这些股票都是人们通常不会买入的股票，但今天我们可以看到这些股票大多数都已经成为了现在的大牛股。

另一方面，ARK团队还有自己独特的选股模型，这一点我们下面会具体介绍。

ARK基金的团队介绍

ARK基金创始人兼CEO，Cathie Wood有金融和经济学学位，毕业于南加州大学，在投资行业有超过40年的经验，掌管着大约110亿的资产。

她旗下的团队都是精英中的精英，而这个精英团队就恰恰是ARK能有今天这样成就的关键因素。ARK基金成立6年以来打败了99%的其他基金，让Cathie Wood获得了“女巴菲特”的称号。

ARK基金的分析团队并没有像华尔街那样分开不同的部门，比如，能源板块、汽车板块、科技股板块等等，而是以创新为重点，不把股票分成不同的板块。

所以，ARK的一个分析师是可以分析多样板块的股票，甚至与别的板块重叠都是没问题的。这就是为什么ARK能够选中特斯拉，而华尔街却错过了。因为华尔街用一个分析福特的分析师去估值特斯拉，又怎么可能得到准确的结果呢。

ARK基金的组成

ARK基金主要包含了5个主动型ETF和2个被动型的ETF：

由上图可以看出这几支ETF，不管是主动型还是被动型ETF，他们专注的领域最终落在了两个字，那就是“创新”。而这两个字可以说是ARK基金的制胜法宝。

ARK基金的分析模型

ARK团队分析和寻找创新型股票的模型和理念又是什么呢？那就是成本和需求。

ARK团队选股的要求是判断这家公司的成本降低后产品需求是否还在持续增加，如果是这样的话，那这家公司就要进入他们的“巅峰时期”。

所以ARK并不是靠猜测去看公司有没有未来，而是看公司是否符合他们的成本需求模型，同时他们也会看股价有没有成长潜能，找到一只创新公司的股票人人都能做到，但是去应用以上所提到的成本与需求模型，除了ARK的团队，一般人是做不到的。凭着这个模型，他们最终打败了99%的基金。

ARK基金中最强基金是谁？

前面我们说了ARK基金包含了5个主动型ETF和2个被动型的ETF，并且也看到了他们都分别属于哪些领域，而前面排行榜中最强的两个基金分别是ARKW和ARKK，而其中以ARKW的表现最为优异。

ARKW

那么我们就先来看看ARKW，ARKW基金内的公司，都是专注并希望受益于将基础架构转技术移到云中，从而创造出新的、移动式的和本地的服务。

例如：依赖或受益于使用共享的基础架构和服务技术、基于互联网的产品和服务、新的支付方式、大数据、物联网技术和社交媒体分布这些技术的公司。这类公司主要开发或生产以下产品或服务：

1. 云计算与网络安全
2. 电子商务
3. 大数据与人工智能（AI）
4. 移动技术与物联网
5. 社交平台
6. 区块链和P2P

ARKW中至少80%的资产会投入到美国本土或者美国上市的互联网相关公司，以下是ARKW投资占比前十的公司：

这里如果你对ARKW详细的持仓感兴趣，可以登录他们的官方网站做进一步的了解。

仔细研究他们买的这些公司会发现，除了亚马逊，Facebook，特斯拉这些大科技公司，有很多公司并不是我们所谓的“优质股”，甚至有些也不被股神巴菲特看好，而这些公司却被ARK选中了，同时这些公司也是3月份以来回报率很高的公司。

他们能选中这样的大牛股，都是基于他们的成本与需求分析模型，基于这样一个独特的模型去分析一家公司是否在巅峰时期，因为科技公司前期是很烧钱的，前期投资这样的公司并不是最好的时机，但当这家公司的成本下降，而需求持续上升的时候，ARK就会认为这是投资他的黄金时期了。

所以他们在3月的时候抄底了像2U这样的公司，而抄底只是第一步，后期当ARK发现这家公司过了所谓的“巅峰时期”，就会根据情况逐渐出售公司的股票，从而保证基金的安全性和稳定增长。

可以看出，除了投资，ARK还加入了一些价格策略在基金操作中。这一点也是我们普通投资者所欠缺的，就算懂得操作，也不会有他们那么熟练。所以，ARKW这支基金的成败完全取决于ARK团队的能力。

ARKK

了解了ARKW，再来简单说下排名紧随其后的ARKK，这只基金收纳的是各行业纯粹的创新科技公司，也就是说各行各业只要是涉及创新的公司就会被考虑。比如有特斯拉、金融科技、生物科学、互联网等等。什么行业都有一点，从每个领域都选一些做创新的公司进来，而具体仓位分布如下：

其与ARKW最大的区别就是纳入了一些生物科技和3D打印公司，如果你对生物科学领域更感兴趣的话，那么可以考虑持有一些ARKK，因为我觉得对于普通投资者而言，ARK团队对于生物科技公司的分析更专业一些。

费用方面

ARKW每年的费用是0.76%，ARKK是0.75%，跟普通ETF比是偏贵的，毕竟这是一支主动型ETF，会有频繁的买卖操作。但对于一支非杠杆ETF，近五年总回报率555.79%来说，这区区0.76%的费用又算得了什么呢？

什么时候可以买入？

目前的ARKW和ARKK的股价都是非常高的，并不建议马上买入，但有一个因素不能忽略，那就是这个团队有能力随时出货、交易、锁利润、抄底、调整仓位等等，所以很难预测下一次大崩盘的时候，ARK基金相对于大盘会跌多少。

那么究竟要不要买入呢？我个人的建议是，可以等待下一个回调，不一定是大跌但只要有3-5%的回调，或者更谨慎的，可以在跌下20日均线，就可以考虑买入，但一定切记分批建仓。

最后总结

如果你对投资基金感兴趣，期望能够获得较高回报，且能承受较高的风险，那么我推荐你考虑ARK旗下的基金，尤其是ARKW和ARKK。资金比例方面，就我个人而言，我会比较倾向将较大部分放在ARKW，较小部分放在ARKK，或者就只投入在ARKW。主要是因为ARKW投资的公司我了解的更多，所以他们的决策我也更能理解。我一直觉得只投资自己看得懂的行业很重要，千万不要重仓不懂的行业。

如果你有WealthSimple Trade账户，ARKK目前可以在WealthSimple Trade直接交易，虽然是美股基金，但像这种高增长基金，买入了就不需要怎么操作了，所以1.5%的换汇费用也还好，想了解怎么注册WealthSimple Trade的朋友可以查看这篇文章，加拿大炒股0手续费软件Wealthsimple Trade怎么样？。

好啦，今天的推荐就到这里，如果你也对投资美股感兴趣，欢迎关注我的微信公众号“Rocky聊财金”，我会定期发布有增长潜力的美股分析，也会分享自己的一些投资心得。让我们理性投资，慢慢变富！